问题:下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有()。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事,年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事,与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”,过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益,不注重长期退休理财目标A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
查看答案
问题:下列关于企业年金计发办法和待遇支付方式的描述中,正确的是()。 (1)根据自主自由原则由企业年金方案做出规定,并经过员工个人认可 (2)支付方式包括一次性提款、购买年金产品以及混合支付等 (3)职工在达到国家规定的退休年龄时,必须从本人企业年金个人账户中一次性领取企业年金 (4)职工未达到国家规定的退休年龄的(出境定居人员除外),不得从个人账户中提前提取资金 A、(1)(3)B、(2)(4)C、(3)(4)D、(2)(3)...
问题:理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实,人人都需要进行养老储蓄和投资,但由于各种原因可将他们分为()。 Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者 Ⅱ.理智的人和不理智的人 Ⅲ.高学历的和低学历的人 Ⅳ.有钱人和穷人 Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题:2012年年底,立飞公司企业年金基金净值为5000万元,根据国家有关法规规定,该年金基金的资产托管人2012年收取的管理费用最高为()。A、60万元B、10万元C、20万元D、50万元...
问题:关于信用卡循环信用条款的描述中正确的是()。 (1)信用卡不计利息 (2)持卡人在还款日到期前偿还全部对帐单金额,可享受免息还款期待遇 (3)持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度,要支付利息 (4)持卡人在还款日到期前偿还所使用全部银行款项有困难的,可按照发卡银行规定的最低还款额还款A、(1);(2)B、(1);(2);(3)C、(1);(3);(4)D、(1);(2);(3);(4)...
问题:在下列情况中,风险承受能力最高的是()A、金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。B、上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。C、即将退休,但投资经验达20年的60岁公务人员。D、有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。...
问题:阿信37岁,未婚,目前年收入7万元,支出部分自己3万元,扶养父母3万元,储蓄1万元,目前资产价值10万元。若阿信预计57岁退休,退休后余命20年,父母目前余命20年。若折现率皆以3%计算,(以净收入弥补法计算)其保额应该为()。A、34.8万元B、38.4万元C、42.5万元D、59.5万元...
问题:如果汪小发租房,年租金2万元,如果购房要一次性付40万元,另外每年维修费用5000元(年末维修)。以居住5年,折现率5%计算,五年后房价要以()以上出售,购房才比租房划算。(假定房租和维修费都年末支付)A、37.23万元B、40.00万元C、42.763万元D、44.61万元...
问题:基金是一种()投资方式。A、利益共享、风险共担的集合B、利益风险全部由一方承担的C、利益由一方承担,而风险由另一方承担的D、利益由一方承担,而风险共同承担的...
问题:根据【国发(2005)38号】文件规定,基本养老金支付水平的影响因素是()。 A、Ⅰ.本人指数化月平均缴费工资B、Ⅱ.退休年龄C、Ⅲ.当地上年度职工月平均工资D、Ⅳ.企业年金的给付水平E、Ⅴ.个人账户积累...
问题:理财师为客户推荐养老产品时,下列说法错误的是()。A、应考虑客户的年龄,客户年龄越接近退休年龄,他们的风险承受能力越低B、应考虑客户的资产和收人情况C、从长期角度,为客户做最好的产品选择D、同一风险承担水平的人可以存在多种产品选择...
问题:店铺通常是以收入还原法估价。假若某店面150平米,每月净租金收入1.5万元,还原率6%,那么其合理总价为()。A、300万元B、360万元C、380万元D、400万元...
问题:张三当年年薪为96000元,年均增长8%,雇主按年缴费并计入个人账户,年缴费额=年薪×2%。请问11年后,张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少(即进入张三养老金账户的雇主供款总额)()。A、31959.34元B、27814.20元C、27816.36元D、31961.67元...
问题:章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元,假定费用成长率5%,投资报酬率为10%,那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()投资性资产以做退休基金。A、16.351万元B、18.14万元C、19.297万元D、21.486万元...
问题:退休计划资产的投资风险应基于资金的时间价值树立正确理念,应()。A、接受高风险,因为有风险才有高收益B、绝对避免风险C、适度地承担风险D、必须客观、理性地分析风险,确保资产的当前收益...
问题:下列关于信托特征的描述,正确的是()。 (1)人们之间的信任委托,包括法定委托和自愿委托 (2)受托人享有特定产权,以受益人的名义实施管理和经营行为 (3)信托资产独立于任何主体,以隔离一定程度的市场风险 (4)具有三方主体,即委托人(权益让渡)、受托人(权益承载)、受益人(权益所有)A、(1)(2)(3)B、(1)(2)(4)C、(1)(3)(4)D、(2)(3)(4)...
问题:承诺支付即()。A、退休计划预先规定待遇支付方式和水平B、退休计划预先规定投资收益率的水平C、退休计划预先规定待遇支付方式,但是一般不规定什么支付水平D、退休计划在缴费时预先规定会按期进行待遇支付,但并不规定支付方式和水平...
问题:职工薪酬是指企业为获得职工提供的服务而给予各种形式的报酬以及其他相关支出。下列不属于职工薪酬范畴的是()。A、医疗保险费、养老保险费B、失业保险费、工伤保险费和生育保险费C、住房公积金贷款D、因解除与职工的劳动关系给予的补偿...
问题:理财师与客户沟通的工作主要包括()。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料,并通知客户携带必要资料(如果可能) Ⅲ.掌握沟通技巧,捕捉客户需求和财务能力信息,包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划,以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研,掌握比较全面和具有代表性的信息和数据A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ...