问题:下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有()。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事,年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事,与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”,过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益,不注重长期退休理财目标A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
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问题:在下列情况中,风险承受能力最高的是()A、金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。B、上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。C、即将退休,但投资经验达20年的60岁公务人员。D、有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。...
问题:退休计划资产的投资风险应基于资金的时间价值树立正确理念,应()。A、接受高风险,因为有风险才有高收益B、绝对避免风险C、适度地承担风险D、必须客观、理性地分析风险,确保资产的当前收益...
问题:理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实,人人都需要进行养老储蓄和投资,但由于各种原因可将他们分为()。 Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者 Ⅱ.理智的人和不理智的人 Ⅲ.高学历的和低学历的人 Ⅳ.有钱人和穷人 Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题:店铺通常是以收入还原法估价。假若某店面150平米,每月净租金收入1.5万元,还原率6%,那么其合理总价为()。A、300万元B、360万元C、380万元D、400万元...
问题:理财师与客户沟通的工作主要包括()。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料,并通知客户携带必要资料(如果可能) Ⅲ.掌握沟通技巧,捕捉客户需求和财务能力信息,包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划,以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研,掌握比较全面和具有代表性的信息和数据A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ...
问题:关于信用卡循环信用条款的描述中正确的是()。 (1)信用卡不计利息 (2)持卡人在还款日到期前偿还全部对帐单金额,可享受免息还款期待遇 (3)持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度,要支付利息 (4)持卡人在还款日到期前偿还所使用全部银行款项有困难的,可按照发卡银行规定的最低还款额还款A、(1);(2)B、(1);(2);(3)C、(1);(3);(4)D、(1);(2);(3);(4)...
问题:有关CFP核心理念与价值观,下列叙述错误的是()。A、社会责任-强调以客户为中心的关系B、专业信任-建立认证标准强化专业能力C、追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益D、尊重专业-专业规划人士的存在与增加,可以让社会大众获益...
问题:某计划年初建立并运行,年初的基金资产净值为5000万元,个人账户数为4800个,年底该计划的基金资产净值为5085万元,假设合同约定受托管理费率为0.08%,投资管理费率为0.5%,每户账户管理费为1元/月(企业按约定单独交付,不从企业年金资产中扣除).托管费率为0.08%,该计划本年度应缴的管理费是()。如果某公司同时担任该计划的受托人和投资管理人,扣除风险准备金后,该公司的管理费收入为()。A、38.76万元,29.00万元B、34.24万元,23.59万元C、39.32万元,24.41万元D、33....
问题:章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元,假定费用成长率5%,投资报酬率为10%,那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()投资性资产以做退休基金。A、16.351万元B、18.14万元C、19.297万元D、21.486万元...
问题:小陈现年28岁,在高科技公司上班,月薪4000元,每年奖金为3个月工资,估计未来每年调薪200元。下个月就要结婚。未婚妻小美26岁,在贸易公司担任秘书,月薪3000元,每年奖金约为2个月工资,预估未来每年调薪100元。目前两人皆没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩无几,可暂不考虑。但也没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。未来的理财目标如下: (1)家庭开销:婚前小陈月支出2500元,小美月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元,但因为要自行租屋居住,租金每月10...
问题:下列对养老金信托的描述中,正确的是()。 (1)养老金信托财产产权游离期最长,社会公益性最强 (2)委托人(员工)也是受益人,具有特殊的监督作用 (3)受托人对于受托的养老金计划财产具有自由处分权 (4)受托人必须是合规的、审慎的A、(1)(2)(3)B、(1)(2)(4)C、(1)(3)(4)D、(2)(3)(4)...
问题:张三当年年薪为96000元,年均增长8%,雇主按年缴费并计入个人账户,年缴费额=年薪×2%。请问11年后,张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少(即进入张三养老金账户的雇主供款总额)()。A、31959.34元B、27814.20元C、27816.36元D、31961.67元...
问题:下列各项属于个人/家庭资产的有()。 Ⅰ.稳定的现金收入、薪酬收入 Ⅱ.社会福利和企业福利、保单收入、房屋出租收入、利息收入和经营性收入 Ⅲ.既定继承财产,如独生子女对父母住房的继承权Ⅳ.具有保值增值意义的固定资产,如房屋和收藏品A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题:基金是一种()投资方式。A、利益共享、风险共担的集合B、利益风险全部由一方承担的C、利益由一方承担,而风险由另一方承担的D、利益由一方承担,而风险共同承担的...
问题:如果汪小发租房,年租金2万元,如果购房要一次性付40万元,另外每年维修费用5000元(年末维修)。以居住5年,折现率5%计算,五年后房价要以()以上出售,购房才比租房划算。(假定房租和维修费都年末支付)A、37.23万元B、40.00万元C、42.763万元D、44.61万元...