()是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。A.投资管理 B.个人理财 C.财富管理 D.公司理财
点击查看答案
个人理财主要考虑的是资产增值,因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。( )
投资规划的重点在于客户需求或( )的实现。A、个人收益 B、理财收益 C、理财目标 D、资产增值
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务进行了定义,办法中指出个人理财是指商业银行为个人客户提供的()专业化服务活动。A、财务分析B、财务规划C、投资顾问D、资产管理
从存款保值增值的角度考虑,其实质是个人的一种金融投资活动,是个人的一种理财行为。
金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控,以下说法错误的是()。A、要对目标与实际进度之间的差异进行监控,出现较大差异时,应首先考虑调整理财目标B、当实际储蓄低于应有储蓄时,应考虑增收或节支C、当实际生息资产低于应有生息资产时,可考虑调整投资策略D、客户个人生涯状况发生变化时,应对客户特殊理财需求进行评估
理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划,使其财产增值,控制风险。()