操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈,失职违规,以及员工的知识技能匮乏,核心员工流失,商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。A.人员因素B.内部流程C.声誉风险D.系统缺陷
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引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。A.内部欺诈B.违反系统安全规定C.失职违规D.知识技能匮乏
商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中,属于人员因素的有( )。A.内部欺诈B.失职违规C.核心雇员流失D.财务/会计错误E.违反用工法
内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列( )所造成损失的风险。A.不完善或有问题的内部程序B.员工和信息科技系统C.外部事件D.高管人员违规
内部欺诈是指( )。A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括园过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
在操作风险管理中,由于知识/技能匮乏所造成的风险主要有(?)。A.在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作 B.违反就业、健康或安全方面的法律或协议 C.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险 D.意识到自己缺乏必要的知识,但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出 E.意识到本身缺乏必要的知识,并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益