下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中,正确的有( )。 ①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配 ②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损 ③就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度 ④原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司可以向客户主动进行推介A.①②④ B.①③④ C.①②③④ D.①②③
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按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义,投资者适当性需要考虑中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户( )方面之间的契合度。 ①财务状况 ②风险承受水平 ③投资目标 ④财务需求 ⑤知识和经验A.①②③ B.①③④⑤ C.②③④⑤ D.①②③④⑤
期货公司应当事前了解( )等情况,认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求。 A.客户的身份 B.财务状况 C.投资经验 D.客户家庭背景
证券公司向客户推介金融产品时,应当了解客户的()等基本情况,评估其购买金融产品的适当性。 Ⅰ.风险承受能力 Ⅱ.投资目标、风险偏好 Ⅲ.身份、财产和收入状况 Ⅳ.金融知识和投资经验A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
在金融产品和服务零售领域中,( ) 是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、 风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。A: 合法性 B: 适当性 C: 合理性 D: 原则性
按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义,投资者适当性需要考虑中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户( )方面的契合度。 ①财务状况 ②风险承受水平 ③投资目标 ④财务需求 ⑤知识和经验A.①②③ B.①③④⑤ C.②③④⑤ D.①②③④⑤
按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义,投资者适当性需要考虑中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户( )方面之间的契合度。 Ⅰ.财务状况 Ⅱ.风险承受水平 Ⅲ.投资目标 Ⅳ.财务需求 Ⅴ.知识和经验A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ. C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ. D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.