关于基金投资人风险承受能力调查和评价,下列说法正确的是( )。A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,表明其对产品的风险和收益做出实质性判断 B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法 C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查 D.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
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(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中,正确的是( )。 Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验 Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品 Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
根据适当性匹配原则,可以购买所有风险等级的基金产品是( )型普通投资者。A.Cl B.C2 C.C4 D.C5
关于股权投资基金募集机构的责任和义务,下列表述错误的是()A.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全 B.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突 C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息进行严密保管 D.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进行适当性匹配
下列那一项不是基金销售应遵循的程序( )A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准人性规定; B.股权投资基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。 C.基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品 D.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是( ) Ⅰ.C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资秆可以购买R1级基金产品; Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品 Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品; Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品; Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是( )A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,募集机构应该遵循特定程序进行风险警示 C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者