内部欺诈是指( )。
A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
商业银行员工的越权行为属于:( )A.内部欺诈B.失职违规C.违反用工法D.以上都不是
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内部欺诈是指( )。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
内部欺诈是指( )。A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括园过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
在操作风险管理中,由于知识/技能匮乏所造成的风险主要有(?)。A.在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作 B.违反就业、健康或安全方面的法律或协议 C.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险 D.意识到自己缺乏必要的知识,但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出 E.意识到本身缺乏必要的知识,并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益
失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列活动中,属于这一风险的是()。A.交易不报告 B.短贷长用,借新还旧,追求片面的信贷业务余额增长 C.意识到本身缺乏必要的知识,但在工作中利用这种缺陷 D.有组织的劳工运动
下列符合商业银行内部控制原则的是( )。A.内部控制成本可以不考虑 B.原有业务和机构可以不纳入内部控制范围 C.行长可以不受内部控制的约束 D.商业银行全体员工参与内部控制
在商业银行合规管理中,合规是指( )。A.商业银行经营活动与本行内部规定一致 B.商业银行自行制定内部守则,不受外部监督 C.使商业银行经营活动与法律、规则和准则相一致 D.商业银行不能进行业务创新