对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是( )。
A.资产和负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数
直接与客户理财规划相关的客户信息是( )。A.客户理财目标B.家庭财务信息C.非财务信息D.客户理财需求E.生活品质要求
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可以帮助银行从业人员了解客户的资产和负债信息,而且能够了解客户的资产和负债结构的财务报表是( )。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.成本明细表
个人理财业务中的财务规划是指商业银行根据客户的财务状况,进而( )。A.综合地对收入和支出进行比较分析B.规划客户的保险支出方向和结构C.向客户推荐银行开发的理财产品D.给出有关客户管理现金、消费和负债方面的建议E.为客户寻找合理纳税、合理减低税负的方式
理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析,计算的财务比率不包括()。A:负债收入比率 B:负债比率 C:投资与净资产比率 D:总资产周转率
下列属于客户的定量信息的有( )。 Ⅰ.客户姓名、身份证号码、出生日期等 Ⅱ.客户资产和负债、收入与支出等 Ⅲ.客户现有投资情况 Ⅳ.客户投资偏好及理财决策模式等A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列属于客户定量信息的有( )。 Ⅰ.资产与负债Ⅱ.收入与支出Ⅲ.保单信息Ⅳ.风险偏好 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是( )。A、资产和负债 B、收入与支出 C、房地产升值预期 D、客户风险厌恶系数