客户确认并自愿购买理财产品时,须请客户本人或代理人亲自填写风险评级结果并抄录“本人已阅读风险提示,愿意承担相关风险”风险确认语句,并由客户本人或代理人在销售文本上签名确认。
关于受托理财业务,以下说法正确的是()A、客户在柜面购买受托理财产品,必须本人办理B、购买受托理财产品前,必须先完成个人投资风险承受能力评估C、客户办理老龄客户风险确认,还需由见证人员进行二次风险提示。D、老龄客户是指65岁(不含)以上的客户
点击查看答案
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()A、充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品B、经解释后客户仍执意要购买的,应请该客户指定一位证明人陪同,客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认,并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售C、此类销售资料应有明显标识,定位重点监控,必须进行事后检查和电话回访D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户,也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认
当客户亲自填写资料时()A、认真核对B、核对无误后,应向客户确认并致谢,填写正确,谢谢您C、边填写,边与客户确认,表示对客户的尊重D、如遇到不认识或看不清的字时,应说明:对不起,请问这是什么字。得到回应后,应致谢
在个人理财产品销售达成阶段,销售人员应操作的内容是()。A、产品购买决策应由客户自主决定,销售人员不得强行捆绑销售,或者误导客户违背本人意愿购买B、销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证,并引导客户到高柜(或低柜)办理缴款C、柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果D、销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道,并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单
以下关于客户购买旅行支票业务,说法正确的是()。A、客户应出示本人有效身份证件B、按旅行支票发行机构规定的格式填写“购买合约书”C、代理人须同时出示代理人有效身份证件,并在“购买合约书”的购买人签名处注明“代购”D、同一客户当日单笔或多笔购买旅行支票金额不能超过等值25000美元
客户首次购买贵阳银行理财产品,或评估期限超过1年需先进行风险评估并填写《理财客户风险属性评估表》完成风险评估流程。
张女士购买外币理财产品时,下列哪些单式需要填写()A、产品说明书B、风险揭示书C、客户风险承受能力评估报告D、外币理财产品客户权益须知