张芳之父有一祖传珍宝,欲向某保险公司投保,作为理财规划师,应建议其投保()。
林桦想投保一份寿险,从林桦的家庭财务状况分析,理财规划师应建议他购买( )。A.定期寿险B.万能寿险C.变额寿险D.终身寿险
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因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害,应该承担责任的是 ( )。A.理财规划师所在机构B.理财规划师C.客户、理财规划师D.理财规划师、理财规划师所在机构
共用题干 张先生夫妇两人今年都已经40岁,他们有一个女儿10岁,张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。根据案例回答下列问题。张先生有基本医疗保险,但他作为家庭经济支柱,理财规划师建议他投保商业医疗保险,保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为()。A:费用型保险和保障型保险B:传统医疗保险和新型医疗保险C:费用型保险和补贴型保险D:传统医疗保险和补贴型保险
理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据,对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中,应妥善保管相关的文件 B:在向客户交付制定的理财方案时,应要求客户签收 C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中,应注意将所做的工作书面化,并由客户签收认可 D:客户以侵权行为为由提起诉讼时,理财规划师应承担举证责任
王先生为了能够借得更多的资金,也为了让债权人放心,在理财规划师的建议下,以自己的信用为标的向保险公司投保了保证保险。保证保险不包括()。A:合同保证保险 B:产品质量保证偎险 C:忠诚保证保险 D:任信保证保险
如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师为原告。( )
在签订理财规划服务合同时,理财规划师应注意的事项有()。A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同 B:理财规划师在向客户解释合同条款时,与客户意见不同,则应按照客户的要求进行修改 C:合同签订完毕后,理财规划师应自己保留原件,并将复印件交给所在机构存档 D:不得向客户做出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导信息 E:理财规划合同宜采用书面形式